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AAX交易所暴雷揭秘：加密貨幣洗錢黑幕與合規(guī)應對策略

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AAX交易所暴雷揭秘：加密貨幣洗錢黑幕與合規(guī)應對策略

加密貨幣洗錢路徑與合規(guī)應對策略

本文作者：許倩律師

近期，涉及新加坡最大洗錢案的涉案人員王水明已在黑山被捕，或將引渡回中國。與此同時，其合伙人蘇偉毅作為香港加密貨幣平臺騙局AAX的主腦，已于2024年7月被香港警方逮捕。這一系列事件再次將加密貨幣洗錢問題推至風口浪尖，引發(fā)全球監(jiān)管機構的高度關注。

AAX平臺事件回顧

Atom Asset (AAX)曾作為香港最大的加密貨幣交易所之一，用戶規(guī)模一度超過200萬。然而，2022年11月13日，在加密貨幣巨頭FTX申請破產(chǎn)后僅兩天，AAX也因交易對手風險暴露而緊急停止提款，并清空了所有社交媒體渠道。起初，AAX以遭受惡意攻擊為由凍結用戶資金，但隨后在11月15日發(fā)布聲明稱平臺需要進行維護，除暫停提現(xiàn)外，還將對衍生品進行自動清算。此后，AAX徹底停止了平臺運行和社交媒體更新。通過Beosin KYT反洗錢平臺的鏈上數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，AAX在短時間內(nèi)轉移了全部25100枚ETH，部分兌換為USDT后，再通過Cross Bridge跨鏈橋分散到不同區(qū)塊鏈上。有媒體報道稱，該交易所創(chuàng)始人持有用戶資金和交易所錢包訪問權限的私鑰，這進一步加劇了此次事件的嚴重性。

加密貨幣為何成為洗錢工具？

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加密貨幣之所以成為洗錢者的青睞對象，主要源于其獨特的技術特性、鏈上工具以及價值屬性。

去中心化與匿名性

加密貨幣的去中心化特性使其無需依賴中央銀行或政府機構管理，而是通過分布式網(wǎng)絡維護交易記錄。這種模式雖然提高了交易效率，但也削弱了傳統(tǒng)金融機構的監(jiān)管能力。更關鍵的是，盡管鏈上交易記錄公開可查，但加密貨幣交易通過錢包地址完成，無需綁定真實身份。若通過場外交易或冷錢包轉贈等非KYC渠道獲取加密貨幣，其持有人幾乎無法追蹤。這種匿名性為洗錢者提供了天然的掩護。

鏈上工具的隱蔽作用

混幣器（如Tornado Cash、Blender.io等）通過將用戶資金混合后重新分配，徹底切斷資金來源，使追蹤變得極為困難?？珂湗颍ㄈ鏏xelar）則允許資產(chǎn)在不同區(qū)塊鏈間轉移和交換，例如從一個監(jiān)管寬松的區(qū)塊鏈轉移到另一個網(wǎng)絡，再利用Aztec等隱私協(xié)議隱藏交易細節(jié)，形成多重匿名屏障。這些工具的普及使得洗錢活動更加隱蔽，監(jiān)管難度大幅提升。

法幣兌換能力

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全球范圍內(nèi)對加密貨幣的監(jiān)管尚未形成統(tǒng)一標準，一些國家和地區(qū)甚至承認其作為合法支付工具。這種監(jiān)管空白使得加密貨幣可以跨國界自由交易，無需第三方機構批準。更重要的是，加密貨幣可以輕松兌換成法定貨幣，從而實現(xiàn)資金的洗白和合法化。這種特性為洗錢者提供了完美的資金流轉渠道。

洗錢、幫信、掩隱罪的區(qū)別

在加密貨幣交易中，行為人提供錢包地址協(xié)助轉賬時，如何區(qū)分幫信罪與掩飾隱瞞犯罪所得罪？若通過違法所得的加密貨幣購買不動產(chǎn)，是否構成洗錢罪？這類案件往往涉及多個罪名構成要件，主要爭議點包括：行為發(fā)生在犯罪鏈條的哪個階段（既遂前/后）？對上游犯罪的認知程度（概括明知/具體明知）？資金性質是否屬于特定上游犯罪所得（如洗錢罪的七類限定）？從我國刑法體系來看，三罪均屬于對犯罪所得的處理行為，但可通過以下維度予以區(qū)分：

加密貨幣服務方如何防范洗錢風險？

嚴格履行KYC與AML義務

加密貨幣服務提供商必須嚴格執(zhí)行實名制要求，對客戶進行有效身份驗證，包括但不限于身份證件、聯(lián)系方式、交易用途等信息的核驗。應禁止匿名賬戶，限制隱私幣交易。對高風險客戶（如大額交易、跨境交易）實施強化盡職調(diào)查，并留存完整記錄。

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建立交易監(jiān)測與報告系統(tǒng)

應建立實時交易監(jiān)控系統(tǒng)，整合鏈上數(shù)據(jù)（區(qū)塊瀏覽器API）、鏈下數(shù)據(jù)（用戶KYC信息）、第三方風險數(shù)據(jù)庫（如Chainalysis、Elliptic）等信息。部署異常檢測等多維度風險模型（如頻繁拆分轉賬等異常交易），實施分級預警及觸發(fā)處置（如自動凍結賬戶、人工審核、可疑報告等），并做好審計與報告工作（留存完整操作日志、定期制作合規(guī)報告）。

加強內(nèi)部合規(guī)管理及外部合作

建立合規(guī)制度，制定反洗錢內(nèi)部控制制度，明確崗位職責和操作流程。設立獨立合規(guī)部門，確保風險管理措施有效執(zhí)行并加強內(nèi)部監(jiān)督。定期對員工進行反洗錢法律法規(guī)培訓，提升并強化員工反洗錢意識。積極遵守及配合監(jiān)管部門、執(zhí)法機構的反洗錢要求，建立定期溝通機制、協(xié)助數(shù)據(jù)調(diào)取、賬戶限制等。

結語

加密貨幣洗錢通常采用混幣服務、虛假交易、分層轉賬、OTC場外交易、偽造身份等手段。洗錢活動不僅破壞金融秩序，助長詐騙、貪污等犯罪活動，損害用戶利益和加密貨幣行業(yè)聲譽，還可能涉及國家安全問題。無論是單個用戶還是加密貨幣服務商，都應提高風險意識，履行KYC和AML義務，監(jiān)控可疑交易，與監(jiān)管機構合作，通過技術手段維護交易安全。唯有如此，才能有效遏制加密貨幣洗錢活動，保障金融安全和社會穩(wěn)定。

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