美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局 (FBI) 于 2025 年 4 月正式發(fā)布了《2024 年加密貨幣欺詐報(bào)告》，這份權(quán)威報(bào)告基于 FBI 網(wǎng)絡(luò)犯罪舉報(bào)中心 (IC3) 全年收集的翔實(shí)數(shù)據(jù)，全面分析了加密貨幣相關(guān)投訴的數(shù)量變化、損失規(guī)模、受害者特征、犯罪類型分布以及資產(chǎn)追回的成效等關(guān)鍵維度。本文將深度解讀報(bào)告的核心內(nèi)容，幫助讀者精準(zhǔn)把握網(wǎng)絡(luò)安全威脅的最新動(dòng)態(tài)，有效提升對(duì)復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)詐騙的認(rèn)知與防范能力。
### 2024 年投訴數(shù)據(jù)：增長(zhǎng)趨勢(shì)顯著
2024 年，IC3 共受理 859,532 起網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴，實(shí)際損失高達(dá) 166 億美元，較 2023 年激增 33%。其中，256,256 起投訴涉及直接資金損失，平均每起案件導(dǎo)致受害者損失約 19,372 美元。值得注意的是，約 83% 的損失源自各類網(wǎng)絡(luò)詐騙。在加密貨幣相關(guān)投訴中，149,686 起案件造成 93 億美元損失，同比增長(zhǎng) 66%，顯示出加密資產(chǎn)領(lǐng)域的詐騙活動(dòng)正呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)。受害者年齡分布顯示，60 歲以上群體成為最易受攻擊的群體。
### 老年群體：加密詐騙的重災(zāi)區(qū)
60 歲以上群體在加密貨幣詐騙中表現(xiàn)尤為突出，共提交 147,127 起投訴，報(bào)告損失 48.85 億美元，投訴量和損失額分別同比增長(zhǎng) 46% 和 43%。其中，7,500 名受害者損失超過 10 萬美元，平均單筆損失高達(dá) 8.3 萬美元。這一群體由于防騙意識(shí)相對(duì)薄弱，且對(duì)加密貨幣 ATM 等新型支付方式缺乏了解，成為詐騙分子的重點(diǎn)攻擊目標(biāo)。在加密貨幣投資詐騙中，60 歲以上群體投訴量達(dá) 8,043 起，損失金額 16 億美元，遠(yuǎn)超其他年齡段，同時(shí)該群體也是敲詐勒索/性敲詐勒索投訴最多的群體（20,445 起，損失 724,288,735 美元）。
### 受害群體：年齡分布與加密貨幣受害特征
從整體年齡分布來看，20 歲以下群體投訴 17,993 起，損失 2,250 萬美元；20-29 歲群體投訴 71,399 起，損失 5.401 億美元；30-39 歲群體投訴 108,899 起，損失 14 億美元；40-49 歲群體投訴 112,755 起，損失 22 億美元；50-59 歲群體投訴 84,540 起，損失 25 億美元；而 60 歲以上群體投訴量最高，達(dá) 147,127 起，損失 48 億美元。在加密貨幣投資詐騙中，60 歲以上群體投訴量占比最高，凸顯了該群體在加密資產(chǎn)領(lǐng)域的脆弱性。
### 犯罪類型：詐騙手法與損失分布
從投訴數(shù)量來看，網(wǎng)絡(luò)釣魚/電子欺騙案件最多，達(dá) 193,407 起；其次是勒索案件 86,415 起；個(gè)人數(shù)據(jù)泄露案件 64,882 起；拒付/交易失敗類詐騙 49,572 起；投資詐騙 47,919 起。從損失金額來看，投資詐騙造成 65.7 億美元損失，居首；商業(yè)郵件詐騙 (BEC) 損失 27.7 億美元；技術(shù)支持詐騙損失 14.6 億美元；個(gè)人數(shù)據(jù)泄露損失 14.5 億美元；拒付/交易失敗類詐騙損失 7.85 億美元。在加密貨幣相關(guān)犯罪中，敲詐勒索（47,054 起）和投資詐騙（41,557 起）投訴最多，而投資詐騙（58 億美元）和個(gè)人數(shù)據(jù)泄露（11 億美元）造成的損失最大。對(duì)于 60 歲以上群體，網(wǎng)絡(luò)釣魚、技術(shù)支持、勒索、個(gè)人數(shù)據(jù)泄露和投資詐騙是投訴最多的詐騙類型，而損失最多的則是投資詐騙、技術(shù)支持、情感詐騙、商業(yè)郵件詐騙 (BEC) 和個(gè)人數(shù)據(jù)泄露。
### 網(wǎng)絡(luò)詐騙與資產(chǎn)追回：現(xiàn)狀與成效
2024 年，IC3 收到 333,981 起網(wǎng)絡(luò)詐騙投訴，造成 137 億美元損失，占全年總損失的 83%。主要交易方式包括加密貨幣、電匯和信用卡支付。典型詐騙手法包括呼叫中心詐騙（53,369 起，損失 19 億美元）、緊急詐騙（冒充親屬求助，357 起，損失 270 萬美元）、收費(fèi)公路詐騙（短信釣魚，59,271 起，損失 12.9 萬美元）和黃金快遞詐騙（525 起，損失 2.19 億美元）。263,455 起網(wǎng)絡(luò)威脅相關(guān)投訴造成 15.71 億美元損失，主要勒索軟件變種包括 Akira、LockBit、RansomHub、FOG 和 PLAY。在資產(chǎn)追回方面，F(xiàn)FKC 團(tuán)隊(duì)共處理 3,020 起凍結(jié)請(qǐng)求，凍結(jié)資金 5.6 億美元，追回成功率為 66%。通過「升級(jí)行動(dòng)」(Operation Level Up)，成功通知 4,323 名加密詐騙受害者，幫助挽回約 2.85 億美元潛在損失。與印度執(zhí)法部門合作，打擊呼叫中心詐騙，逮捕 215 人，同比增加 700%。在金融欺詐項(xiàng)目中，成功凍結(jié)并追回多筆大額資金。
### 防范加密貨幣詐騙：FBI 官方建議
針對(duì)當(dāng)前加密詐騙高發(fā)的現(xiàn)狀，F(xiàn)BI 提出了以下防范建議：提高警惕，避免高回報(bào)誘惑；核實(shí)交易平臺(tái)的合法性；避免向陌生人轉(zhuǎn)賬；警惕加密貨幣 ATM 交易；使用雙因素認(rèn)證 (2FA) 增強(qiáng)賬戶安全性。
### 總結(jié)：加密資產(chǎn)環(huán)境下的網(wǎng)絡(luò)安全挑戰(zhàn)
FBI 發(fā)布的《2024 年加密貨幣欺詐報(bào)告》揭示了當(dāng)前加密資產(chǎn)環(huán)境下網(wǎng)絡(luò)犯罪的新趨勢(shì)：加密貨幣相關(guān)案件大幅增加，60 歲以上的老年群體成為主要受害者；詐騙手法高度專業(yè)化和國(guó)際化，同時(shí)，加密貨幣已成為犯罪分子洗錢和轉(zhuǎn)移資金的首選工具。盡管資產(chǎn)追回和跨國(guó)執(zhí)法合作已取得一定進(jìn)展，但從整體損失規(guī)模與增長(zhǎng)趨勢(shì)來看，普通用戶仍需保持高度警惕，切實(shí)提升安全防范意識(shí)，避免陷入各類詐騙陷阱。對(duì)于政府及金融機(jī)構(gòu)而言，持續(xù)加強(qiáng)國(guó)際協(xié)作、監(jiān)管執(zhí)法與資金流向追蹤，將是遏制網(wǎng)絡(luò)犯罪、提升打擊效率的關(guān)鍵舉措。
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