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Euler DeFi借貸創(chuàng)新：荷蘭式拍賣清算與軟清算引領(lǐng)行業(yè)新趨勢

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Euler DeFi借貸創(chuàng)新：荷蘭式拍賣清算與軟清算引領(lǐng)行業(yè)新趨勢

Euler Finance 自 2024 年 10 月以來實現(xiàn)了驚人的增長，成為 DeFi 歷史上最成功的逆襲之一。盡管在 2023 年遭遇重大黑客攻擊導(dǎo)致協(xié)議暫時中止，但 Euler 團(tuán)隊?wèi){借不懈的努力成功重建并贏得了用戶的重新信任。數(shù)據(jù)有力地證明了這一點：總存款額已達(dá)到 10 億美元（4 個月內(nèi)增長了 1000%），4.3 億美元的借款量，在 Sonic 上 TVL 超過 1 億美元，并在 8 條區(qū)塊鏈上廣泛部署。存款的顯著增長清晰地表明 Euler 在 DeFi 領(lǐng)域的吸引力與日俱增。那么，為什么用戶現(xiàn)在應(yīng)該選擇 Euler 進(jìn)行借貸呢？要理解 Euler 的獨特優(yōu)勢，我們首先需要探討其他借貸產(chǎn)品中存在的問題，以及 Euler 如何巧妙地解決這些挑戰(zhàn)。

Euler DeFi借貸創(chuàng)新：荷蘭式拍賣清算與軟清算引領(lǐng)行業(yè)新趨勢

DeFi 借貸協(xié)議的核心痛點之一在于清算機(jī)制。在傳統(tǒng)借貸市場中，中央機(jī)構(gòu)如銀行會負(fù)責(zé)處理壞賬。但在去中心化世界中，這一過程依賴于第三方清算人，他們通過創(chuàng)建機(jī)器人自動清算抵押不足的倉位，以此獲取抵押品折扣。清算競爭異常激烈，導(dǎo)致 Gas 費用飆升，尤其是在以太坊等網(wǎng)絡(luò)上，第一個行動的清算人會獲得額外獎勵。這種競爭往往演變成 Gas 戰(zhàn)爭，普通用戶在 Gas 價格飆升時難以參與區(qū)塊鏈互動。這種現(xiàn)象被稱為 MEV（最大化可提取價值），是 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)面臨的一大難題。

Euler DeFi借貸創(chuàng)新：荷蘭式拍賣清算與軟清算引領(lǐng)行業(yè)新趨勢

其他領(lǐng)先 DeFi 平臺如 Aave、Compound 和 Curve 也設(shè)有清算系統(tǒng)。當(dāng)借款人倉位跌破抵押品門檻時，清算人會競相以折扣價爭奪抵押品。然而，這一過程往往導(dǎo)致抵押品價格進(jìn)一步下跌，加劇清算問題并推高 Gas 成本。這些協(xié)議通過激勵套利者來促進(jìn)清算，但激烈的競爭往往造成不公平的結(jié)果，并使普通用戶承擔(dān)高昂的交易成本。

Euler DeFi借貸創(chuàng)新：荷蘭式拍賣清算與軟清算引領(lǐng)行業(yè)新趨勢

Euler Finance 采用了創(chuàng)新的清算方法，旨在從根本上解決這些問題。與 Compound 或 Aave 的固定折扣率清算不同，Euler 引入了荷蘭式拍賣機(jī)制。這意味著，隨著借款人抵押不足程度的加深，清算折扣會隨著時間的推移而逐步增加。清算人可以根據(jù)自身的風(fēng)險偏好和收益預(yù)期，選擇最佳的介入時機(jī)。這種機(jī)制有效減少了 MEV 帶來的擁擠和競爭，有助于穩(wěn)定 Gas 價格，為各方創(chuàng)造了一個更可控、更公平的環(huán)境。

Euler DeFi借貸創(chuàng)新：荷蘭式拍賣清算與軟清算引領(lǐng)行業(yè)新趨勢

Euler 的另一大亮點是軟清算機(jī)制，旨在保護(hù)借款人免受完全清算的沖擊。在軟清算下，當(dāng)借款人的抵押品價值下跌或債務(wù)增加時，只有部分抵押品會被清算。如果抵押品價格回升，借款人可以收回被清算的部分。這一機(jī)制為借款人提供了更多時間應(yīng)對市場波動，避免立即失去全部倉位，從而增強(qiáng)他們抵御價格下跌的能力，并將損失降至最低。

Euler 的創(chuàng)新清算機(jī)制對其關(guān)鍵指標(biāo)產(chǎn)生了顯著的積極影響。與其他協(xié)議相比，Euler 擁有最高的借款與 TVL（總鎖定價值）比率（0.45），表明借款人被其獨特功能吸引，包括更優(yōu)惠的清算條件和更低的風(fēng)險。此外，Euler 提供極具競爭力的費用（最高達(dá)每周 55.7 萬美元），同時為存款人帶來豐厚的回報。由于該協(xié)議最大限度地減少了清算對用戶的負(fù)面影響，借款人和貸款人都能從更順暢、更高效的流程中受益。

Euler 的平均貸款價值比（LTV）高達(dá) 90%，遠(yuǎn)超大多數(shù)其他 DeFi 平臺。這得益于其軟清算機(jī)制，為借款人在管理倉位時提供了更高的安全性和靈活性。借款人可以使用更高的杠桿，同時降低在清算事件中損失全部抵押品的概率。

Euler 的創(chuàng)新功能，如荷蘭式拍賣清算和軟清算，成功解決了 DeFi 借貸中的關(guān)鍵問題，包括 MEV、高昂的 Gas 費用和傳統(tǒng)清算機(jī)制的風(fēng)險。該協(xié)議的強(qiáng)勁復(fù)蘇和增長，以及其出色的指標(biāo)，表明 Euler 不僅可靠，也是當(dāng)今 DeFi 領(lǐng)域最用戶友好、安全的選擇之一。無論是尋求優(yōu)惠條款的借款人，還是追求穩(wěn)定回報的貸款人，Euler 都能提供令人信服的解決方案，使其在該領(lǐng)域中脫穎而出。

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