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Sky推出Grove Finance去中心化金融協(xié)議能否成為RWA賽道黑馬

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Sky推出Grove Finance去中心化金融協(xié)議能否成為RWA賽道黑馬

Sky 生態(tài)再添新成員，繼 Spark 協(xié)議成功落地后，Grove Finance 作為 RWA 領(lǐng)域的新貴正式登場。6 月 25 日，Sky 生態(tài)（原 MakerDAO）宣布推出全新去中心化金融協(xié)議 Grove Finance，并獲得了生態(tài) 10 億美元的首發(fā)資金支持，專注于推動代幣化信貸資產(chǎn)（尤其是擔(dān)保貸款憑證 CLO）的投資。這一舉措標(biāo)志著 Sky 生態(tài)在連接傳統(tǒng)信貸市場與 DeFi 領(lǐng)域邁出了關(guān)鍵一步。

Grove Finance 由區(qū)塊鏈機構(gòu) Steakhouse Financial 旗下的 Grove Labs 孵化，核心團隊匯聚了多位行業(yè)資深人士，包括聯(lián)合創(chuàng)始人 Mark Phillips、Kevin Chan 和 Sam Paderewski 等。團隊成員擁有豐富的傳統(tǒng)金融和 DeFi 背景，曾任職于德勤、花旗、BlockTower、Hildene 等知名機構(gòu)。Steakhouse Financial 在將真實世界資產(chǎn)（RWA）引入 Sky 生態(tài)方面扮演了重要角色，因此 Grove 的推出被視為 Sky 生態(tài)拓展信貸市場與 DeFi 互聯(lián)互通的又一重要里程碑。

Sky推出Grove Finance去中心化金融協(xié)議能否成為RWA賽道黑馬

### Grove Finance 的產(chǎn)品定位與技術(shù)架構(gòu)

Grove Finance 的核心目標(biāo)是構(gòu)建「機構(gòu)級信貸基礎(chǔ)設(shè)施」，通過去中心化金融與受監(jiān)管的傳統(tǒng)信貸資產(chǎn)市場實現(xiàn)無縫對接。協(xié)議允許 DeFi 項目和資產(chǎn)管理機構(gòu)通過鏈上治理機制，將閑置資金路由至經(jīng)過嚴格合規(guī)的信貸產(chǎn)品（目前重點聚焦于 AAA 級 CLO 策略），從而獲取獨立于加密市場波動的穩(wěn)定收益。

據(jù)悉，Sky 生態(tài)將投入首批資金支持由 Janus Henderson（安本標(biāo)準(zhǔn)投資）管理的 Anemoy AAA 級 CLO 策略基金（JAAA）。該基金與 Centrifuge 平臺合作推出，是首個可在鏈上交易的 AAA 級 CLO 策略，為 DeFi 生態(tài)提供了全新的投資渠道。

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Grove Finance 采用開源、非托管的架構(gòu)設(shè)計，致力于打造一條「DeFi–傳統(tǒng)金融資本通道」，通過提高資本效率、降低交易摩擦，為資產(chǎn)管理者和 DeFi 協(xié)議提供編程化、多樣化的資金分配能力。官方資料顯示，Grove Finance 可為資產(chǎn)管理公司開拓新的全球分銷渠道，為各協(xié)議/DAO 提供高端鏈上資本合作機會，并全面提升 DeFi 生態(tài)的可信度和可持續(xù)性。

簡而言之，Grove Finance 的技術(shù)架構(gòu)圍繞鏈上治理和自動化資金路由展開，將加密協(xié)議持有的穩(wěn)定幣或其他閑置資本轉(zhuǎn)化為機構(gòu)級信貸資產(chǎn)投資，從而實現(xiàn)收益與風(fēng)險的優(yōu)化配置。

### Grove Finance 與 Spark 協(xié)議的異同

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Grove Finance 與 Sky 生態(tài)中的 Spark 協(xié)議同屬于 MakerDAO（Sky）的「Endgame」改造計劃下的自治子單元（subDAO，又稱「Star」），但兩者在定位和機制上存在顯著差異。Spark 協(xié)議于 2023 年推出，是 Sky 生態(tài)首個 Star，主打「穩(wěn)定幣 +RWAs」的收益引擎。Spark 依托 Sky 發(fā)行的 DAI/USDS 穩(wěn)定幣儲備，推出了 SparkLend、Spark Savings 和 Spark 流動性層（SLL）等產(chǎn)品。

用戶可通過存入 USDS、USDC 或 DAI，參與借貸或 Farm 收益，并通過動態(tài)風(fēng)險引擎將資金分配至 DeFi 借貸、CeFi 借貸以及代幣化國債等資產(chǎn)池中，從而獲取相對穩(wěn)定的收益。Spark 在多鏈部署，目前管理穩(wěn)定幣流動性超過 35 億美元，并已推出原生治理代幣 SPK（并空投給社區(qū)）。用戶可通過質(zhì)押 SPK、參與治理和社區(qū)激勵（Community Boost）等獲得額外獎勵。Spark 團隊強調(diào)透明化和審計性，目標(biāo)收益水平略高于美債，以迎合風(fēng)險調(diào)整后回報的需求。

相比之下，Grove Finance 更專注于大額機構(gòu)級信貸。其首次部署的 10 億美元用于對接安本的 AAA 級 CLO 基金，表明 Grove 面向資金規(guī)模更大、對收益穩(wěn)定性要求更高的用戶（如資管公司和 DeFi 協(xié)議）。目前 Grove 剛剛上線，推出治理代幣為時尚早，其激勵機制主要體現(xiàn)在讓 DeFi 項目能夠「盤活閑置儲備金、獲得更高質(zhì)量資產(chǎn)的收益」上。

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簡單來說，Spark 可視為 Sky 生態(tài)面向普通穩(wěn)定幣持有者的收益產(chǎn)品，而 Grove Finance 則是為大型項目和機構(gòu)搭建鏈上信貸通道的基礎(chǔ)設(shè)施協(xié)議。兩者都是 Sky 生態(tài)「Endgame」戰(zhàn)略的一部分，著眼點皆為鏈上引入真實資產(chǎn)：Spark 以國債等 RWA 豐富穩(wěn)定幣收益，Grove Finance 以擔(dān)保貸款等信貸資產(chǎn)豐富 DeFi 資產(chǎn)配置。由此可見，Grove Finance 是在 RWA 賽道上，重點補齊 Spark 體系之外的機構(gòu)信貸拼圖。

### 結(jié)語

隨著 Grove Finance 的正式上線，Sky 生態(tài)在 DeFi 與傳統(tǒng)金融的融合道路上又邁出了堅實一步。這一創(chuàng)新舉措不僅為 DeFi 協(xié)議和資產(chǎn)管理機構(gòu)提供了新的投資渠道，也為整個生態(tài)注入了更多活力和可持續(xù)性。未來，隨著更多 RWA 的鏈上化，Grove Finance 有望成為連接傳統(tǒng)信貸市場與 DeFi 領(lǐng)域的重要橋梁，推動金融創(chuàng)新向更深層次發(fā)展。

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